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Revenu & Dividendes

Percevoir un revenu régulier

SimpleLong termeTOB 0.12%

Sélection d'entreprises mondiales à dividendes élevés. Distribue les dividendes régulièrement, ce qui procure un flux de revenus. Fiscalement moins efficace qu'un ETF accumulant en Belgique.

⚠️ ETF distributif : les dividendes perçus sont soumis à une taxe de 30% en Belgique. Cette stratégie convient aux investisseurs souhaitant un revenu régulier, mais elle est fiscalement moins efficace qu'un ETF accumulant.

Chiffres clés

TOB0.12%à l'achat et à la vente
TER moyen pondéré0.29%frais annuels de gestion
Titres (~)~1 500entreprises dans le monde
Rendement historique~7.8% / an2005–2025
Taxe ReyndersNon applicable
DividendesDistribués (30%)

Rendement total avant la taxe de 30% sur les dividendes. Après fiscalité belge, le rendement effectif est significativement inférieur

Composition du portefeuille

VHYL100%Dist.

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (Dist)

ISIN : IE00B8GKDB10

TER 0.29%Voir sur justETF↗

Rendement annuel moyen

Indice · EUR · brut · performances passées
1 an
+6.5%
3 ans
+13.8%
5 ans
+11.2%
10 ans
+9.8%

Source : FTSE All-World High Dividend Yield Index (EUR, div. bruts réinvestis). Rendements annualisés à fin 2025, EUR, bruts des taxes belges (TOB, précompte mobilier, CGT) et des frais d'ETF (TER). Les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

* Rendement calculé sur base des indices sous-jacents pondérés. Peut différer légèrement du rendement réel de l'ETF.

Pourquoi cette stratégie ?

  • 1Revenu passif régulier : VHYL verse des dividendes trimestriellement (~4%/an de rendement en dividendes) — utile pour les investisseurs ayant besoin de liquidités régulières sans vendre leurs parts.
  • 2Diversification mondiale orientée revenus : l'ETF sélectionne des entreprises mondiales à dividendes élevés — utilities, financières, énergie — dans ~50 pays développés et émergents.
  • 3TOB de 0,12% : VHYL bénéficie du TOB réduit de 0,12%, contrairement à certains ETFs équivalents.
  • 4⚠️ Avertissement fiscal important : en Belgique, chaque dividende d'ETF perçu est soumis au précompte mobilier de 30% dès le premier centime. L'exonération sur les premiers 833 € de dividendes annuels ne s'applique qu'aux actions individuelles — pas aux ETF ni aux fonds d'investissement. Cette exclusion est explicite dans le code fiscal belge. Sur un rendement dividende de ~4%, cette taxe représente ~1,2% de frais annuels supplémentaires par rapport à un ETF accumulant équivalent — un impact significatif sur 20 ans.

Alternatives & comparaisons

IWDA

iShares Core MSCI World UCITS ETF Acc

TER 0.20%TOB 0.12%Acc.
IE00B4L5Y983↗

Avantages

  • +Zéro précompte sur les dividendes (accumulant)
  • +Rendement total historiquement supérieur (croissance + dividendes réinvestis)
  • +Même exposition mondiale développée

Inconvénients

  • −Pas de revenu régulier — il faut vendre des parts pour obtenir des liquidités
  • −Dividendes moins visibles
Verdict : Pour la quasi-totalité des investisseurs belges en phase d'accumulation, IWDA est fiscalement plus efficace que VHYL sur le long terme.
VHYA

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (USD) Accumulating

TER 0.29%TOB 0.12%Acc.
IE00BK5BR626↗

Avantages

  • +Même stratégie dividendes élevés mais accumulant
  • +Pas de précompte sur les dividendes
  • +AUM solide (~€3 mrd)

Inconvénients

  • −TER identique à VHYL (0,29%)
  • −Moins liquide que VHYL
Verdict : Si vous appréciez la sélection dividendes de VHYL mais préférez éviter le précompte, VHYA est la version accumulante officielle — fiscalement plus adaptée pour les investisseurs belges.

Avertissement fiscal

TOB de 0,12% à l'achat et à la vente. Taxe de 30% (précompte mobilier) sur chaque versement de dividende, dès le premier centime. Important : l'exonération sur les premiers 833 €/an de dividendes ne s'applique pas aux ETF ni aux fonds — uniquement aux actions individuelles détenues en direct. Cette charge fiscale récurrente réduit significativement le rendement net par rapport à un ETF accumulant équivalent. Les taux utilisés sont indicatifs — les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
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