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ESG Mondiale

Investir selon ses valeurs

SimpleLong termeESGTOB 0.12%

Exposition mondiale aux marchés développés avec un filtre ESG qui exclut les entreprises controversées (armes, tabac, charbon thermique). Performance historique proche du marché global non filtré.

Chiffres clés

TOB0.12%à l'achat et à la vente
TER moyen pondéré0.20%frais annuels de gestion
Titres (~)~700entreprises dans le monde
Rendement historique~8.3% / an2005–2025
Taxe ReyndersNon applicable
DividendesRéinvestis auto.

Légèrement supérieur à IWDA depuis 2012 (+0,4%/an) grâce à l'exclusion de secteurs qui ont sous-performé (énergies fossiles, tabac). Données antérieures à 2012 basées sur un backtest, pas sur des données réelles. Cette surperformance n'est pas garantie à l'avenir.

Composition du portefeuille

XMAW100%Acc.

Xtrackers MSCI World ESG Screened UCITS ETF (Acc)

ISIN : IE00BK5BQV03

TER 0.20%Voir sur justETF↗

Rendement annuel moyen

Indice · EUR · brut · performances passées
1 an
+7.0%
3 ans
+16.7%
5 ans
+13.2%
10 ans
+12.4%

Source : MSCI World ESG Screened Index (EUR, dividendes nets réinvestis). Rendements annualisés à fin 2025, EUR, bruts des taxes belges (TOB, précompte mobilier, CGT) et des frais d'ETF (TER). Les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

Pourquoi cette stratégie ?

  • 1Exclusions ESG Screened : XMAW exclut les entreprises impliquées dans les armes controversées, le tabac, le charbon thermique et les sociétés ayant des violations graves des normes ESG — environ 10 à 15% des entreprises du MSCI World sont filtrées.
  • 2Performance proche du marché : l'indice MSCI World ESG Screened a historiquement suivi de très près le MSCI World classique — les exclusions n'ont pas significativement pénalisé le rendement sur 20 ans.
  • 3TOB de 0,12% et fonds accumulant : mêmes avantages fiscaux que IWDA — pas de précompte sur dividendes, TOB réduit.
  • 4Approche "screened" vs "SRI" : XMAW applique un filtre d'exclusion léger (controverses majeures) plutôt qu'un score ESG positif strict — ce qui conserve une large diversification tout en excluant les cas les plus problématiques.

Alternatives & comparaisons

SUWS

iShares MSCI World SRI UCITS ETF Acc

TER 0.20%TOB 0.12%Acc.
IE00BYX2JD69↗

Avantages

  • +Critères SRI plus stricts (score ESG positif requis)
  • +Même émetteur iShares = fiabilité
  • +TOB 0,12%

Inconvénients

  • −Univers d'investissement plus réduit (~400 titres)
  • −Historiquement plus volatile que XMAW
  • −Performance peut dévier davantage du marché
Verdict : Pour les investisseurs souhaitant des critères ESG plus exigeants, au prix d'une moindre diversification.
XDEQ

Xtrackers MSCI World ESG Screened Swap UCITS ETF Acc

TER 0.07%TOB 0.12%Acc.
IE00BZ0PKT83↗

Avantages

  • +TER très bas (0,07%) — le moins cher parmi les ETFs ESG monde
  • +Mêmes exclusions ESG Screened que XMAW
  • +TOB 0,12%

Inconvénients

  • −Réplication synthétique (swap) — risque de contrepartie résiduel
  • −AUM plus faible
  • −Historique limité
Verdict : Excellent pour réduire les coûts tout en gardant un filtre ESG similaire — si vous êtes à l'aise avec la réplication synthétique.
IWDA

iShares Core MSCI World UCITS ETF Acc

TER 0.20%TOB 0.12%Acc.
IE00B4L5Y983↗

Avantages

  • +Plus grande liquidité (~€80 mrd AUM)
  • +Aucune contrainte de sélection ESG

Inconvénients

  • −Aucun filtre ESG — inclut toutes les industries
  • −Même TER que XMAW pour une exposition plus large
Verdict : Si les critères ESG sont accessoires pour vous, IWDA offre la liquidité maximale au même coût.

Avertissement fiscal

TOB de 0,12% à l'achat et à la vente. Taxe sur plus-values de 10% sur les gains nets annuels dépassant l'exonération de 10 000 € — seul l'excédent au-delà de ce seuil est taxé à 10%. La part d'exonération non utilisée est reportable (maximum 1 000 € par an sur 5 ans), permettant d'atteindre un plafond d'exonération de 15 000 € sur une année donnée. Fonds accumulants : pas de précompte mobilier annuel sur les dividendes réinvestis automatiquement. Les taux utilisés sont indicatifs — les performances passées ne garantissent pas les performances futures.
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