Mondiale ESG

Beleggen volgens uw waarden

EenvoudigLange termijnESGTOB 0.12%

Wereldwijde blootstelling aan ontwikkelde markten met een ESG-filter dat controversiële bedrijven uitsluit (wapens, tabak, steenkool). Historische prestaties dicht bij de niet-gefilterde wereldmarkt.

Kerncijfers

TOB0.12%bij aan- en verkoop

Gewogen gemiddelde TER0.20%jaarlijkse beheerkosten

Effecten (~)~700bedrijven wereldwijd

Historisch rendement~8.3% / j.2005–2025

Reynders-taksNiet van toepassing

DividendenAutomatisch herbelegd

Iets hoger dan IWDA sinds 2012 (+0,4%/jaar) dankzij de uitsluiting van sectoren die ondermaats presteerden (fossiele brandstoffen, tabak). Gegevens vóór 2012 zijn gebaseerd op een backtest, niet op reële data. Deze overperformance is niet gegarandeerd in de toekomst.

Portefeuillesamenstelling

XMAW100%Acc.

Xtrackers MSCI World ESG Screened UCITS ETF (Acc)

ISIN: IE00BK5BQV03

TER 0.20%Bekijk op justETF↗

Gemiddeld jaarlijks rendement

Index · EUR · bruto · resultaten uit het verleden

1 jr

+7.0%

3 jr

+16.7%

5 jr

+13.2%

10 jr

+12.4%

Bron: MSCI World ESG Screened Index (EUR, netto dividenden herbelegd). Geannualiseerde rendementen tot eind 2025, EUR, bruto van Belgische belastingen (TOB, roerende voorheffing, CGT) en ETF-kosten (TER). Resultaten uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.

Waarom deze strategie?

1ESG Screened uitsluitingen: XMAW sluit bedrijven uit die betrokken zijn bij controversiële wapens, tabak, steenkool en bedrijven met ernstige schendingen van ESG-normen — ongeveer 10 tot 15% van de bedrijven in de MSCI World worden gefilterd.
2Prestaties dicht bij de markt: de MSCI World ESG Screened index heeft historisch gezien zeer nauw de klassieke MSCI World gevolgd — de uitsluitingen hebben het rendement over 20 jaar niet significant geschaad.
3TOB van 0,12% en accumulerend fonds: dezelfde fiscale voordelen als IWDA — geen roerende voorheffing op dividenden, verlaagde TOB.
4"Screened" vs "SRI" benadering: XMAW hanteert een licht uitsluitingsfilter (grote controverses) in plaats van een strikte positieve ESG-score — waardoor een brede diversificatie behouden blijft terwijl de meest problematische gevallen worden uitgesloten.

Alternatieven & vergelijkingen

SUWS

iShares MSCI World SRI UCITS ETF Acc

TER 0.20%TOB 0.12%Acc.

IE00BYX2JD69↗

Voordelen

+Striktere SRI-criteria (positieve ESG-score vereist)
+Zelfde emittent iShares = betrouwbaarheid
+TOB 0,12%

Nadelen

−Kleiner beleggingsuniversum (~400 titels)
−Historisch volatieler dan XMAW
−Prestaties kunnen meer afwijken van de markt

Oordeel : Voor beleggers die veeleisendere ESG-criteria wensen, ten koste van minder diversificatie.

XDEQ

Xtrackers MSCI World ESG Screened Swap UCITS ETF Acc

TER 0.07%TOB 0.12%Acc.

IE00BZ0PKT83↗

Voordelen

+Zeer lage TER (0,07%) — de goedkoopste onder de mondiale ESG-ETF's
+Zelfde ESG Screened uitsluitingen als XMAW
+TOB 0,12%

Nadelen

−Synthetische replicatie (swap) — resterend tegenpartijrisico
−Lager beheerd vermogen
−Beperkte historiek

Oordeel : Uitstekend om de kosten te verlagen terwijl u een vergelijkbaar ESG-filter behoudt — als u zich comfortabel voelt bij synthetische replicatie.

IWDA

iShares Core MSCI World UCITS ETF Acc

TER 0.20%TOB 0.12%Acc.

IE00B4L5Y983↗

Voordelen

+Hogere liquiditeit (~€80 mrd AUM)
+Geen ESG-selectiebeperkingen

Nadelen

−Geen ESG-filter — bevat alle sectoren
−Zelfde TER als XMAW voor een bredere blootstelling

Oordeel : Als ESG-criteria voor u bijkomstig zijn, biedt IWDA de maximale liquiditeit tegen dezelfde kosten.

Fiscale waarschuwing

TOB van 0,12% bij aankoop en verkoop. Meerwaardebelasting van 10% op de jaarlijkse nettowinsten die de vrijstelling van 10.000 € overschrijden — alleen het overschot boven deze drempel wordt belast aan 10%. Het ongebruikte deel van de vrijstelling is overdraagbaar (maximaal 1.000 € per jaar over 5 jaar), waardoor een vrijstellingsplafond van 15.000 € bereikt kan worden in een bepaald jaar. Accumulerende fondsen: geen jaarlijkse roerende voorheffing op de dividenden die automatisch worden herbelegd. De gebruikte tarieven zijn indicatief — prestaties uit het verleden bieden geen garantie voor de toekomst.

Deze strategie simuleren→Hoe deze ETF kopen? →Alle strategieën